KI für Banken & Sparkassen

Zielgruppe: Mitarbeitende von Banken und Sparkassen, deren Tätigkeit maßgeblich regelbasiert und prozessorientiert ist.

Vorkenntnisse: Basiskenntnisse bei der Nutzung von KI Modellen wünschenswert (aber kurze Wiederholung am Anfang der Schulung)

Ablauf Buchung: Nach der Buchung versenden wir Terminbestätigung und Rechnung. Rechtzeitig vor Beginn der Schulung erhalten Sie den Zoom Zugangslink (einer je Teilnehmer-/in).

Ablauf der Schulung:
1. Einleitung und kurze Wiederholung von KI Grundlagen (KI-Modelle und deren Unterschiede, Prompts, etc.).
2. Pflichtteil (30 Minuten)
3. Praxisteil (90 Minuten)
4. Fragenteil
5. Ausblick auf zukünftige Entwicklungen

Inhalte:

Pflichtteil – Rechtssichere KI-Nutzung in der Verwaltung

Im Pflichtteil erfüllen Sie die gesetzliche Schulungspflicht nach Artikel 4 der EU-KI-Verordnung. In nur 30 Minuten erhalten Sie einen kompakten Überblick über die wichtigsten rechtlichen Grundlagen für den sicheren Einsatz von KI in Banken und Sparkassen.

Kerninhalte

• Was ist ein KI-System? – Erkennen & richtig einordnen
• Risikoklassen: Von minimal bis Hochrisiko
• Verbotene Praktiken: Social Scoring, Emotionserkennung, manipulative Systeme
• DSGVO & KI: Datenschutz, Auftragsverarbeitungsverträge, Transparenzpflicht
• Automatisierte Entscheidungen: Menschliche Kontrolle bleibt Pflicht
• Compliance-Checkliste für den Bankalltag

Ihr Nutzen

• Erfüllung der gesetzlichen Schulungspflicht
• Klarheit über Do’s & Don’ts bei der KI-Nutzung im Bankbetrieb
• Nachweisbare Qualifikation für die Personalakte
• Sofort anwendbare Regeln für Ihren Arbeitsalltag
   

Praxisteil – KI im Bankbetrieb praktisch nutzen

1. Live-Demos für den Soforteinsatz (Auswahl von 4 Demos erfolgt je nach Zusammensetzung der Teilnehmer-/innen) 

• E-Mails & Kundenanschreiben: Bankdeutsch automatisch in klare, freundliche Kundensprache übersetzen — Mahnschreiben, Kreditablehnungen, Standardantworten professionell und verständlich in Sekunden
• Gesprächs- & Besprechungsprotokolle: Aus Stichpunkten oder Gesprächsnotizen wird in Minuten ein strukturiertes Protokoll — inklusive rechtlich relevanter Inhalte wie Geeignetheitserklärungen nach MiFID II
• Kreditanträge & Dokumente prüfen: KI erkennt fehlende Unterlagen, fasst Antragsinhalte zusammen und bereitet alles für die Kreditentscheidung auf — was früher Stunden dauerte, geht heute in Minuten
• Reports, Präsentationen & interne Texte: Quartalsberichte, Vorstandsvorlagen oder Schulungsunterlagen mit KI strukturieren, formulieren und aufbereiten — ohne langen Schreibaufwand
• Chatbots & FAQ-Assistenten: Einen internen Wissensassistenten aufbauen, der Mitarbeitenden Produktfragen, Prozessabläufe oder regulatorische Anforderungen sofort beantwortet — rund um die Uhr
• Eigene Tools selbst bauen: Kleine Helfer wie Vorlagen-Generatoren, Checklisten-Checker oder Dokumenten-Sortierer ganz ohne Programmierkenntnisse erstellen lassen — direkt im Arbeitsalltag einsetzbar

2. Praxisbeispiele aus Banken & Sparkassen — was heute schon läuft

• KI-Dokumentenmanagement entlasten Bürgerdienste und beantworten Routinefragen rund um die Uhr
• Betrugsprävention erleichtern Zugang für Bürger mit Migrationshintergrund
• Chatbot im Kundenservice
• etc.

3. Effizienzpotenziale & ROI

• Zeitersparnis: Weniger Bearbeitungszeit bei Anträgen, Protokollen, E-Mails
• Compliance: Einheitlichere und vollständigere Dokumentation
• Fachkräftemangel abfedern
• Qualität: Einheitlichere Entscheidungen, weniger Fehler, klarere Kommunikation
• etc.

4. Implementierungsstrategie – Schritt-für-Schritt

• Pilotprojekt starten → Erfahrungen sammeln → schrittweise ausrollen
• Datenschutz von Anfang an mitdenken
• Mitarbeiter mitnehmen & Quick Wins kommunizieren
• Realistische Erwartungen setzen: KI unterstützt, ersetzt nicht

5. Abschluss & nächste Schritte

• Sofortstart möglich mit EU-konformen Tools
• Routineaufgabe auswählen und testen
• Erfolge dokumentieren & teilen
• Offene Fragerunde zu individuellen Herausforderungen